Política AML / KYC de Casino Betway

T: Política de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad de Casino Betway en España
D: Documento oficial de Casino Betway sobre los procedimientos de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad aplicables a usuarios registrados en España.
H1: Política AML / KYC de Casino Betway

1. Marco normativo y ámbito de aplicación

Casino Betway opera en España bajo licencia de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) y está sujeto a la Ley 13/2011 de regulación del juego, al Real Decreto 1613/2011 y a la normativa de prevención de blanqueo de capitales establecida por el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC). Además, Casino Betway se ha adherido a las directrices paneuropeas de la European Gaming and Betting Association (EGBA) en materia de prevención de blanqueo de capitales, habiendo sido el primer operador ajeno a la membresía de EGBA en firmar dichas guías.

Todos los usuarios que se registren, depositen fondos o soliciten retiradas están obligados a cumplir con los procedimientos de verificación descritos en esta política. El incumplimiento de estos requisitos puede dar lugar a la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, a la retención de fondos hasta completar la verificación o al cierre de la cuenta sin previo aviso.

2. Verificación de identidad (KYC)

2.1. Requisitos de registro

Para abrir una cuenta en Casino Betway, el usuario debe proporcionar datos personales veraces y completos, incluyendo nombre y apellidos, fecha de nacimiento, dirección de residencia, número de identificación fiscal (NIF/NIE) y una dirección de correo electrónico válida. Casino Betway se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento del proceso de registro o con posterioridad.

La edad mínima para registrarse y jugar es de 18 años. Casino Betway verifica la edad de todos los usuarios y rechaza el registro de menores. Asimismo, se comprueba que el usuario no figure en el Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego (RGIAJ).

2.2. Documentación requerida

Casino Betway puede solicitar la presentación de los siguientes documentos para verificar la identidad del usuario:

• Documento nacional de identidad (DNI), pasaporte o tarjeta de residencia vigente.
• Justificante de domicilio reciente (factura de servicios, extracto bancario, certificado de empadronamiento) con fecha de emisión no superior a tres meses.
• Copia o captura de pantalla del medio de pago utilizado (tarjeta bancaria, cuenta bancaria, monedero electrónico), mostrando el nombre del titular y los últimos dígitos del número de cuenta o tarjeta.
• Cualquier otra documentación que Casino Betway considere necesaria para verificar el origen de los fondos o la titularidad de la cuenta.

La documentación debe ser legible, estar en vigor y corresponder al titular de la cuenta. Para la verificación de identidad se pueden utilizar proveedores externos, como Trulioo, a fin de contrastar los datos proporcionados con fuentes oficiales y bases de datos internacionales.

2.3. Plazos y consecuencias del incumplimiento

Casino Betway puede solicitar la documentación en cualquier momento, en particular antes de procesar la primera retirada de fondos. El usuario dispone de un plazo razonable para aportar la documentación requerida. Si el usuario no responde o no aporta documentación válida en el plazo indicado, Casino Betway puede adoptar, entre otras, las siguientes medidas:

• Suspender temporalmente la cuenta, impidiendo nuevos depósitos y retiradas.
• Retener los fondos hasta completar la verificación.
• Cerrar la cuenta y devolver el saldo disponible, excluidos los bonos y las ganancias derivadas de actividad no verificada, al método de pago original, siempre que sea posible.

3. Prevención de blanqueo de capitales (AML)

3.1. Enfoque basado en el riesgo

Casino Betway aplica un enfoque basado en el riesgo para identificar, evaluar y mitigar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Este enfoque incluye la clasificación de usuarios según su perfil de riesgo, el seguimiento de transacciones y patrones de juego y la aplicación de medidas de diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD) para usuarios o transacciones de alto riesgo.

3.2. Monitorización de transacciones

Casino Betway monitoriza de forma continua las transacciones realizadas por los usuarios, incluyendo depósitos, retiradas, apuestas y movimientos de fondos. Se presta especial atención a:

• Transacciones de importe elevado o inusual en relación con el perfil del usuario.
• Patrones de depósito y retirada sin actividad de juego significativa.
• Uso de múltiples métodos de pago en un período corto.
• Solicitudes de retirada a métodos de pago distintos de los utilizados para los depósitos.
• Actividad que pueda indicar el uso de la cuenta para transferir fondos entre terceros.

Cuando se detecta actividad sospechosa, Casino Betway puede solicitar información adicional sobre el origen de los fondos, la finalidad de las transacciones y cualquier otro dato relevante. Si el usuario no proporciona una explicación satisfactoria, Casino Betway puede comunicar la operación al SEPBLAC y suspender o cerrar la cuenta.

3.3. Origen de los fondos

Casino Betway puede solicitar al usuario que acredite el origen lícito de los fondos depositados. Esta solicitud puede incluir la presentación de:

• Extractos bancarios que muestren el origen de los fondos.
• Certificados de ingresos, nóminas o declaraciones fiscales.
• Documentación relativa a herencias, ventas de bienes u otras fuentes de ingresos.

La acreditación del origen de los fondos resulta especialmente frecuente en casos de depósitos elevados, incrementos súbitos de actividad o cuando el perfil de juego no se corresponde con la información declarada por el usuario.

3.4. Listas de sanciones y personas políticamente expuestas (PEP)

Casino Betway comprueba de forma sistemática que los usuarios no figuren en listas de sanciones internacionales ni sean personas políticamente expuestas (PEP), o familiares o colaboradores cercanos de PEP. En caso de identificación de un usuario como PEP, se aplican medidas de diligencia debida reforzada, incluyendo la verificación del origen de los fondos y la aprobación por parte de la dirección de cumplimiento antes de permitir transacciones de importe significativo.

4. Conservación de datos y registros

Casino Betway conserva los datos personales y los registros de transacciones durante los plazos establecidos por la normativa de prevención de blanqueo de capitales, la legislación fiscal y la normativa de juego. Estos plazos pueden alcanzar hasta diez años desde el cierre de la cuenta o desde la última transacción.

El usuario no puede exigir la eliminación inmediata de sus datos personales cuando dicha eliminación sea contraria a las obligaciones legales de Casino Betway. En caso de solicitud de supresión de datos, Casino Betway evaluará la petición y conservará únicamente los datos necesarios para el cumplimiento de las obligaciones legales aplicables.

5. Colaboración con autoridades

Casino Betway colabora con las autoridades competentes, incluyendo la DGOJ, el SEPBLAC, las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado y las autoridades judiciales. Casino Betway puede proporcionar información sobre usuarios, transacciones y actividad de juego cuando sea requerido por ley o por orden judicial, sin necesidad de notificar previamente al usuario afectado.

6. Derechos del usuario

El usuario tiene derecho a acceder a sus datos personales, solicitar su rectificación, oponerse a su tratamiento y, en los casos permitidos por la ley, solicitar su supresión. Para ejercer estos derechos, el usuario debe enviar una solicitud por correo electrónico a [email protected], indicando su nombre de usuario, la dirección de correo electrónico registrada y la fecha de nacimiento.

Casino Betway responderá a las solicitudes dentro del plazo establecido por el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la normativa española de protección de datos. En caso de denegación de la solicitud, Casino Betway informará al usuario de los motivos y de su derecho a presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos.

7. Modificaciones de esta política

Casino Betway se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos, ajustes en los procedimientos de cumplimiento o decisiones internas de gestión de riesgos. Las modificaciones entrarán en vigor en la fecha indicada en la versión actualizada del documento. Se recomienda al usuario revisar periódicamente esta política.

8. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política AML / KYC, el usuario puede dirigirse a Casino Betway a través de los canales de atención al cliente habituales o mediante correo electrónico a [email protected].